Guida per proteggersi dai rischi delle criptovalute

• Le criptovalute, per natura, sono volatili, il che rappresenta un rischio quando investiremo.
• L’adozione di strategie diverse può ridurre al minimo tale rischio di investimento.
• Guadagnare rendimenti, allocare a progetti più grandi e conservare in sicurezza le risorse ridurrà i rischi associati all’investimento in criptovalute.

Gli investitori di criptovalute devono adottare una serie di strategie per cercare di ridurre al minimo i rischi. Per questo motivo oggi vogliamo soffermarci su questa guida per proteggerci dai rischi delle criptovalute.

Ci sono molte criptovalute che sono riuscite a raggiungere i loro nuovi massimi storici nelle ultime settimane, mentre i volumi di scambio non hanno smesso di crescere finora quest’anno. Ovviamente lo spazio crittografico sta vivendo una delle più grandi corse al rialzo. Molti credono che il ciclo sia in grado di durare, anche qualche mese in più, questo è qualcosa di complesso da prevedere.

In mezzo all’ottimismo, le decisioni razionali possono soffrire. Molti investitori potrebbero essere tentati di duplicare i propri investimenti e trascurare le proprie strategie di gestione del rischio quando i prezzi salgono.

Quella mentalità cripto «HODL» di mantenere praticamente tutti gli investimenti invenduti potrebbe non essere la migliore strategia per la maggior parte. Se vogliamo avere successo in questo mercato, dovremo seguire diverse strategie o, almeno, quelle che meglio si adattano alla nostra situazione.

Costo medio in dollari

Può essere che il modo migliore per gestire il rischio nel mercato sia semplicemente realizzare un profitto. Il problema è che questo rappresenta di per sé un rischio. Uscire dal mercato troppo velocemente può significare perdere una grande quantità di profitto, soprattutto se i prezzi continuano a salire. È qui che entra in gioco la strategia della «media del costo in dollari» (DCA). Il DCA prevede l’acquisto o la vendita incrementale di un bene, piuttosto che l’impiego di capitale in un acquisto o vendita di tutte le proprie proprietà. Questo è estremamente utile in un mercato come quello delle criptovalute.

DCA ci aiuta a controllare l’incertezza dell’azione dei prezzi; è davvero ottimo per quando vogliamo vendere. Invece di cercare di identificare il top del mercato, si può semplicemente decidere di vendere in incrementi man mano che il mercato sale.

Molti trader usano questa strategia in un modo o nell’altro. Diversi utilizzano DCA per poter acquisire beni con una parte del loro pagamento ogni mese; mentre altri possono fare acquisti giornalieri o settimanali. Gli scambi centralizzati, come Coinbase, ti consentono di utilizzare determinati strumenti per farlo quasi automaticamente.

I mercati ribassisti delle criptovalute offrono i momenti migliori per accumulare risorse. Mentre i rialzisti offrono buoni tempi per vendere.

Sulle prestazioni per evitare rischi con le criptovalute

Grazie alla DeFi e alle valute stabili, vediamo che molti investitori hanno ottenuto un modo per ottenere prestazioni per il tuo portafoglio. Mantenere una parte delle proprie tendenze nelle stablecoin è uno dei modi per catturare con successo varie opportunità di raccolto; allo stesso tempo evitiamo di essere così esposti alla volatilità del mercato.

I protocolli DeFi come Anchor e Curve Finance ci offrono rendimenti a due cifre, mentre i tassi offerti in altri pool di liquidità potrebbero essere un po’ più alti. Un altro metodo efficace per generare reddito passivo è scommettere sui token crittografici. Mentre gli asset in gioco sono visti nel prezzo, possono anche essere visti nelle prestazioni.

La partecipazione liquida attraverso progetti come Lido Finance, ci permette di ottenere performance grazie ai token che rappresentano gli asset in stake. Se il bene scende di prezzo, la partecipazione consente di continuare a guadagnare interessi.

Analisi tecnica e di catena

Non si può negare che l’analisi tecnica e aziendale richieda un livello avanzato di conoscenza. Tuttavia, tenere a mente le basi può essere piuttosto interessante per coloro che vogliono avere un chiaro vantaggio sul mercato.

Questo non vuol dire che devi acquistare uno di quei corsi costosi per imparare. Può essere semplicemente molto utile conoscere diversi indicatori chiave, come le medie mobili; per avere informazioni chiare quando si prendono decisioni.

Esistono diversi strumenti che ci danno la possibilità di analizzare l’attività della catena, come l’ accumulo di balene e i tassi di finanziamento. Troviamo anche un altro tipo di analisi tecnica che ci permette di trovare il “fair value” degli asset.

Questo può essere estremamente interessante per poter analizzare il quadro generale del mercato da una prospettiva macro; Questo tenendo conto che molti fattori possono finire per influenzare il mercato.

Archiviazione delle risorse e copertura DeFi

Conoscere la protezione dalle criptovalute è estremamente importante e questo va di pari passo con l’archiviazione. È importante sapere come utilizzare il giusto tipo di portafoglio e proteggere le tue chiavi private.

I portafogli freddi, come i portafogli hardware, sono consigliati per una parte significativa dei fondi, mentre i portafogli caldi, come MetaMask, non sono il posto migliore per conservare le criptovalute, il che comporta rischi che non dovremmo correre.

Troveremo molti investitori che decidono di bloccare asset come ETH in smart contract per cercare di sfruttare le opportunità DeFi; Esistono anche altri modi per ottenere protezione contro gli hack e vari rischi. Progetti come Nexus Mutual, che sono simili all’assicurazione per DeFi, ci offrono modi per coprire i rischi nei portafogli di criptovalute, grazie alla vendita di coperture contro attacchi di scambio o errori di contratto intelligente.

Costruire un portafoglio

La scelta di quali asset acquistare e in quali importi avrà un impatto sul livello di rischio complessivo di un portafoglio.

È importante considerare l’importo che investiamo in criptovalute in relazione ad altri beni e conti di risparmio. Inoltre, dobbiamo aggiungere ad esso la selezione dei progetti appropriati su cui investire, questo è qualcosa di fondamentale nella gestione del rischio. Allo stesso modo, per chi fa trading di asset, è essenziale distinguere la proporzione di un portafoglio che può essere attivamente utilizzata per il trading.

In generale, è fondamentale considerare la capitalizzazione di mercato di ciascun asset in un portafoglio. Le principali criptovalute come Bitcoin o Ethereum, sono di natura volatile, sono considerate meno rischiose di molti altri progetti che hanno una capitalizzazione inferiore.

Questo perché sono più liquidi e beneficiano dell’effetto Lindy. Tuttavia, anche i progetti con limiti di mercato inferiori sono in grado di generare grandi profitti. La costruzione del portafoglio dipenderà in ultima analisi dalla voglia di rischiare, dagli obiettivi finanziari e dagli orizzonti di ciascuno.

La costruzione di un portafoglio si riferisce anche ai tipi di attività. Durante quest’anno le NFT hanno sfruttato e generato profitti per molti collezionisti. Ma gli NFT sono meno liquidi della stragrande maggioranza dei token crittografici. Teniamo presente che gli NFT non sono negoziabili, in compenso troviamo BTC ed ETH scambiati quasi allo stesso prezzo su tutte le borse.

Ciò può portare a complicazioni nel trovare un acquirente a un prezzo fisso quando l’interesse di mercato scende. Poiché le NFT rimangono una tecnologia emergente, rappresentano chiaramente un grande rischio.